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从安邦保险看险资多元化配置新趋势

2016年05月28日 作者:金融行业网 浏览数:0 分享收藏已收藏举报删帖手机阅读用手机扫描二维码

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随着中国经济进入新常态,经济领域呈现速度变化、结构优化、动力转化等趋势。新常态下,保险资金运用面临着巨大发展

随着中国经济进入新常态,经济领域呈现速度变化、结构优化、动力转化等趋势。新常态下,保险资金运用面临着巨大发展机遇。加之监管层深化市场化改革,松绑保险资金投资政策,中国保险行业迈入“黄金发展期”。


一个亮点是,在投资端,保险企业迎来多元化资产配置新阶段。一众险企通过多种形式和渠道进行资产配置,分散风险,获取稳健收益。其中,平安保险、安邦保险等大型保险企业均是多元化配置的积极活跃者。

 

从传统领域向现代金融领域转化


随着监管口径不断放宽,保险资产配置领域越发广阔。保监会陆续发布系列政策,放开保险资金投资创业板、历史存量保单投资蓝筹股、优先股、创业投资基金等领域。目前,保险机构已经成为金融市场中投资领域最为丰富的金融机构之一,传统的资产配置方式已经向现在金融领域转化。


以安邦保险为例,近年来多次举牌优秀上市公司,先后持有民生银行、欧亚集团、金融街、金风科技、万科A、同仁堂、大商股份等众多优质蓝筹股,受到市场瞩目。


安邦保险董事长吴小晖曾表示,安邦保险投资优秀的上市公司,是践行“金融支持实体经济”。保险的钱是老百姓的养老钱,是长期资金,必须投入到最好的企业中,长期地持有,享受红利分红,为中小投资者带来保障。


分析人士指出,监管的闸门打开后,已将原先50余项监管比例减少至10余项,大幅度减少了险资投资比例限制,提升资产配置自由度。保险资金运用范围和比例的不断放开,更多地赋予了企业投资的自主权、选择权和风险判断权,激发了市场活力和创新动力。


此外,正如安邦保险所说,通过将保险资金与产业资金结合,发挥产融合作优势,帮助降低企业的融资成本,与优秀资本市场共同成长,分享公司稳定长期收益。这就是“金融实体经济”的有效实践,对经济转型升级起到积极作用。

 

从财务投资向长期价值投资转变

   

在实体经济的融资序列中,保险资金所占比重不断上升。监管层正在有的放矢引导险资布局具有长期投资价值的行业,保险资金对实体经济的“输血”功能愈发显著。而以安邦保险为代表的众多险资频频举牌上市公司,已被外界视为险企呼应“支撑经济”的最新举措。


业内专家表示,保险资金投资领域扩容后,“变身”为国内经济融资的又一支生力军。由于险资谨慎的风险偏好,价值投资成为首选,而这也将为企业提供更稳定的资金支持。


对于保险资金运用向注重长期价值投资趋势的转变,安邦保险身为积极行动者,其发声似乎更有说服力。安邦保险曾表示,安邦保险通过将保险资金与产业资金结合,发挥产融合作优势,帮助降低企业的融资成本,与优秀资本市场共同成长,分享公司稳定长期收益。


“我们不纯粹追求股价收益,而是希望深挖其价值,打通金融生态链。”安邦通过金融手段、平台、模式,实现产融结合,支持企业成长发展,帮助其做大做强。

 

从国内市场向国际市场转变

    

尽管监管层鼓励保险企业走出去,但我国保险资金在境外投资方面仍处于探索起步阶段,投资规模相对较小,投资范围较窄。纵观国际,境外投资均是保险资产配置中的重要组成部分,欧美发达国家保险公司境外投资占比为10%至15%。


然而,随着一批优秀保险企业积极践行监管号召,引领了保险行业“走出去”风潮。自2014年以来,安邦保险快速进军海外市场,先后在欧洲、美国和韩国等地多次并购优质海外公司。


“资本没有国界,中国企业已经深度融入全球的价值链,进入了资本和管理输出的时代。作为一家民营企业,我们的发展得益于中国经济的快速发展,也必将伴随中国经济的全球化和国际化。我们的并购行为,符合国际上一些跨国企业发展的经验。”安邦保险所言,或许代表了国内一众优秀企业的愿景。


在专业团队的精准判断下,安邦所有的海外项目均实现了良好的回报,足以提供稳定的经营收益以及现金流去匹配安邦保险的负债端支出,从而覆盖公司获取资金的成本。


公开资料显示,安邦保险在过去一年多投资了比利时FIDEA保险公司、比利时Nagelmackers银行、荷兰VIVAT保险公司、韩国东洋人寿、美国信保人寿、韩国安联资产等优质标的,不仅有助于完善该公司资产布局,也为其他即将“走出去”的中国企业起到示范作用。

    

从保险行业的跨越式发展可见,监管层对于保险行业的市场化改革取得了巨大成功,显著增强了市场活力和创新动力。与此同时,保险企业通过多元化价值投资,也为实体经济带来有力支持。

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